Bank Of America Nhận Mức Phạt Hơn 1,21 Tỷ Đô La Vì Lỗ Hổng Chống Rửa Tiền Và Trừng Phạt

Thứ Tư, 14/10/2026

Bộ Tài chính Mỹ công bố mức phạt hơn 1,21 tỷ đô la đối với Bank of America, ngân hàng lớn thứ hai tại nước Mỹ, vì loạt sai phạm trong chương trình chống rửa tiền và tuân thủ lệnh trừng phạt. Cơ quan này xếp mức phạt vào nhóm lớn thứ ba trong lịch sử Bộ Tài chính.

Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính FinCEN áp mức phạt 1,2 tỷ đô la. Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ OCC áp mức phạt dân sự 750 triệu đô la, mức cao nhất trong lịch sử cơ quan, và khoản tiền này tính vào tổng số của FinCEN. Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài OFAC thu thêm 11,6 triệu đô la liên quan 475 trường hợp vi phạm chương trình trừng phạt.

Giới chức liên bang cho biết ngân hàng bỏ sót báo cáo kịp thời hơn 5 tỷ đô la giao dịch đáng ngờ. Hơn 1 tỷ đô la trong số đó gắn rủi ro an ninh quốc gia và tài chính bất hợp pháp ưu tiên, gồm dấu hiệu mạng lưới rửa tiền Trung Quốc, gian lận và rửa tiền qua thương mại liên quan khu vực biên giới tây nam.

Bộ Tài chính cho rằng ngân hàng ưu tiên doanh thu khi xây dựng chương trình tuân thủ và dựa quá nhiều vào thông tin từ cơ quan thực thi pháp luật cùng tổ chức tài chính khác, thay vì hệ thống kiểm soát nội bộ. Hồ sơ đồng thuận nêu giai đoạn sai phạm kéo dài từ năm 2018 đến năm 2025, nối tiếp lệnh yêu cầu chấn chỉnh hồi tháng 12 năm 2024.

Trong thỏa thuận, Bank of America thừa nhận vi phạm cố ý Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, không duy trì chương trình chống rửa tiền đạt chuẩn tối thiểu, thiếu thẩm tra đối với tài khoản đại lý của tổ chức tài chính nước ngoài và thiếu báo cáo hoạt động đáng ngờ. Lệnh đồng thuận yêu cầu ngân hàng thuê bên thứ ba độc lập rà soát giao dịch quá khứ và báo cáo giao dịch bỏ sót cho FinCEN.

Bộ trưởng Tài chính Scott Bessent nhấn mạnh tổ chức tài chính giữ tuyến đầu bảo vệ an ninh kinh tế và quốc gia, và sai phạm tại một ngân hàng quy mô lớn gây rủi ro cho toàn hệ thống. Phía Bank of America cho biết ngân hàng đầu tư hàng tỷ đô la vào công nghệ và hàng ngàn nhân viên cho công tác phòng chống tội phạm tài chính, đồng thời cam kết hoàn tất khắc phục. Khoản phí 1,2 tỷ đô la không khấu trừ thuế làm giảm thu nhập ròng quý ba khoảng 17 cent mỗi cổ phiếu, ngay trước ngày ngân hàng công bố kết quả kinh doanh sáng thứ Tư.

Quý vị có tin các ngân hàng lớn cần mức phạt nặng hơn khi bỏ sót giao dịch đáng ngờ hay không? Hãy để lại bình luận bên dưới.

Nguồn: Reuters
— Truong Nguyen