Người Đàn Ông Tại New Hampshire Lãnh Truy Tố Gian Lận Điện Tín Trong Đường Dây Ponzi 2 Triệu Đô La

Thứ Bảy, ngày 7 tháng 11 năm 2026

Một người đàn ông tại New Hampshire lãnh truy tố liên bang với ba tội danh gian lận điện tín, trong vụ án mà phía công tố mô tả là đường dây Ponzi huy động khoảng 2 triệu đô la từ bạn bè và người quen. Ông Kevin Patel, 40 tuổi, cư dân Pelham, sáng lập công ty Royal Investments và đối mặt mức án tối đa 20 năm tù cho mỗi tội danh, theo Văn Phòng Công Tố Liên Bang tại Concord.

Theo cáo trạng, ông Patel thành lập Royal Investments vào năm 2018 và giới thiệu công ty bằng khẩu hiệu “The Company of Wealth & Trust”, tạm dịch là công ty của sự giàu có và niềm tin. Ông Patel kêu gọi bạn bè và người quen giao tiền, hứa hẹn đầu tư vào thị trường chứng khoán và cam kết lợi nhuận thường niên từ 12% tới 16% mà không kèm rủi ro. Lời hứa lợi nhuận cao, đều đặn và an toàn tuyệt đối giúp ông huy động khoảng 2 triệu đô la.

Cáo trạng cáo buộc thực tế hoàn toàn khác: ông Patel không đầu tư số tiền huy động, mà chi tiêu cho nhu cầu cá nhân và chuyển tiền cho người thân trong gia đình. Để duy trì niềm tin, ông Patel dùng tiền của nhà đầu tư mới để trả cho nhà đầu tư cũ, đúng mô hình Ponzi kinh điển. Khi nguồn tiền mới cạn dần, vòng quay sụp đổ và nhóm nhà đầu tư ban đầu mất trắng nhiều trăm nghìn đô la. Phía công tố cho hay tổng thiệt hại của các nạn nhân lên tới vài trăm nghìn đô la.

Cục Điều Tra Liên Bang (FBI) dẫn đầu cuộc điều tra vụ án. Ông Patel còn chờ ngày ra tòa liên bang trong thời gian tới, và phía công tố nhấn mạnh cáo trạng mới là cáo buộc: ông Patel hưởng quyền suy đoán vô tội cho tới khi tòa án chứng minh tội trạng theo đúng trình tự pháp luật. Mức án thực tế, nếu bồi thẩm đoàn kết tội, do thẩm phán quyết định dựa trên quy định tuyên án liên bang.

Giới chức tài chính nhiều lần cảnh báo dấu hiệu nhận diện đường dây Ponzi: lợi nhuận cao bất thường, cam kết không rủi ro, và nguồn khách hàng chủ yếu tới từ quan hệ quen biết. Vụ án tại Pelham cho thấy rủi ro lớn nhất thường xuất phát từ chính người quen, nơi nạn nhân giao tiền vì niềm tin thay vì kiểm tra giấy phép hành nghề đầu tư của bên huy động.

Quý vị có kiểm tra giấy phép của người kêu gọi đầu tư trước khi giao tiền, hay chủ yếu dựa vào niềm tin với người quen? Hãy để lại bình luận bên dưới.

Nguồn: Bộ Tư Pháp Mỹ
— Truong Nguyen