Giám Đốc Cho Vay Tại Fresno Lãnh Truy Tố Trong Đường Dây Gian Lận Gần 65 Triệu Đô La

Thứ Ba, ngày 3 tháng 11 năm 2026

Bộ Tư Pháp Hoa Kỳ công bố bản cáo trạng truy tố Ron Cook, 58 tuổi, cư dân Fresno, tiểu bang California, về các tội danh khai báo gian dối với chính quyền liên bang, gian lận chuyển khoản, trộm cắp danh tính tăng nặng và rửa tiền. Công tố viên cáo buộc Cook điều hành đường dây gian lận gần 65 triệu đô la qua công ty Corporate America Lending, gọi tắt là CAL. Lực lượng chức năng bắt giữ Cook ngay tại văn phòng vào sáng Thứ Hai, ngày 2 tháng 11, và bị cáo ra tòa lần đầu ngay chiều cùng ngày.

Theo hồ sơ tòa án, CAL là công ty cho vay tại Fresno, chuyên thực hiện khoản vay cho nông dân và chủ trang trại. Sau khi thực hiện khoản vay, CAL bán lại phần quyền lợi cho nhà đầu tư, công ty tài chính và Federal Agricultural Mortgage Company, gọi tắt là Farmer Mac, doanh nghiệp do chính quyền liên bang bảo trợ nhằm mở rộng nguồn vốn giá rẻ cho nông nghiệp.

Thủ đoạn chính bắt đầu từ năm 2023. Khách hàng của một khoản vay 58 triệu đô la, do Cook thực hiện rồi bán cho một công ty tài chính, tái cấp vốn khoản vay đó với một công ty tài chính khác mà công ty đầu tiên không hay biết. Cook đưa ra hàng loạt thông tin sai lệch với cả ba phía, nhằm nhận trọn số tiền tái cấp vốn 58 triệu đô la rồi giữ cho riêng mình. Khi công ty đầu tiên phát hiện, Cook chuyển tiền cho bạn bè và cộng sự để che giấu tung tích, và chính các giao dịch này cấu thành tội danh rửa tiền.

Cook còn đánh cắp danh tính khách hàng, dùng tên khách hàng vay tiền từ Farmer Mac mà chủ nhân danh tính không hay biết, hành vi cấu thành tội danh khai báo gian dối với chính quyền liên bang. Cook đồng thời bán cho nhà đầu tư phần quyền lợi trong những khoản vay hoàn toàn không tồn tại.

Tổng số tiền Cook chiếm đoạt lên tới ít nhất 64 triệu đô la. Cook dùng tiền này trang trải lối sống cá nhân, trả nợ cho khách hàng và nhà đầu tư đã phát hiện gian lận rồi đe dọa tố cáo hình sự, và quyên góp chính trị. Cục Điều Tra Liên Bang FBI phụ trách điều tra, hai công tố viên Arelis Clemente và Joseph Barton phụ trách truy tố.

Nếu nhận kết án, Cook đối diện mức án lên tới 30 năm tù cho tội khai báo gian dối, 20 năm tù cho mỗi tội gian lận chuyển khoản và rửa tiền, cộng thêm mức án bắt buộc 2 năm tù chạy nối tiếp cho mỗi tội trộm cắp danh tính tăng nặng. Bộ Tư Pháp nhấn mạnh cáo trạng mới chỉ là cáo buộc, và Cook vẫn hưởng quyền suy đoán vô tội cho tới khi tòa án chứng minh tội trạng ngoài mọi nghi ngờ hợp lý.

Theo quý vị, công ty cho vay cần cơ chế kiểm tra nào để sớm phát hiện một giám đốc tự ý ôm trọn tiền tái cấp vốn của khách hàng? Hãy chia sẻ ý kiến của quý vị trong phần bình luận.

Nguồn: Bộ Tư Pháp Hoa Kỳ
— Truong Nguyen