Cố Vấn Đầu Tư Tại Avon Nhận Tội Lừa Đảo Ba Công Ty Tài Chính Hơn Ba Triệu Đô La

Thứ Năm, ngày 22 tháng 10 năm 2026

HARTFORD, Connecticut — Andrew M. Komarow, 37 tuổi, cư dân Avon, ra tòa liên bang tại Hartford ngày 22 tháng 10 và nhận tội lừa đảo chuyển khoản trong vụ chiếm đoạt khoảng 3,3 triệu đô la từ ba công ty dịch vụ tài chính, theo công bố của Văn phòng Công tố Liên bang khu vực Connecticut.

Theo hồ sơ tòa án, Komarow hành nghề cố vấn đầu tư và môi giới chứng khoán. Công tố nêu rõ Komarow lợi dụng hạn mức tín dụng do các công ty tài chính cấp, đồng thời khai thác khoảng trễ giữa thời điểm khởi tạo lệnh chuyển tiền điện tử ACH từ tài khoản ngân hàng cá nhân sang tài khoản môi giới và thời điểm giao dịch ghi sổ.

Từ tháng 10 năm 2022 tới tháng 2 năm 2023, Komarow khởi tạo loạt chuyển khoản ACH trị giá khoảng 8,9 triệu đô la sang nhiều tài khoản môi giới, trong đó nhiều tài khoản thuộc diện mới mở. Số dư thực tế trong tài khoản ngân hàng không đủ bảo chứng cho các lệnh chuyển khoản nêu trên.

Komarow dùng tiền tín dụng trong tài khoản môi giới cho các giao dịch quyền chọn ngắn hạn rủi ro cao, với mục tiêu kiếm lợi nhuận tức thời nhằm bù đắp phần thiếu hụt. Chuỗi giao dịch thua lỗ khiến ba công ty gánh tổng thiệt hại 3.352.507 đô la.

Tội lừa đảo chuyển khoản mang mức án tối đa 20 năm tù liên bang. Thẩm phán Vernon D. Oliver chủ trì phiên nhận tội tại tòa liên bang Hartford. Tòa chưa ấn định ngày tuyên án chính thức cho bị cáo.

Lực lượng điều tra bắt giữ Komarow ngày 2 tháng 3 năm 2026. Hiện Komarow tại ngoại với khoản tiền bảo lãnh 50.000 đô la trong thời gian chờ tuyên án. Cục Điều tra Liên bang FBI phụ trách điều tra vụ án, và Trợ lý Công tố Christopher W. Schmeisser phụ trách truy tố tại tòa.

Vụ án phơi bày kẽ hở trong hệ thống thanh toán điện tử: khoảng trễ xử lý ACH tạo cơ hội cho người trong ngành dùng tiền chưa thanh toán như vốn thật.

Quý vị nghĩ mức án nào mới tương xứng với một cố vấn đầu tư lạm dụng chính hệ thống tài chính để trục lợi? Hãy chia sẻ ý kiến trong phần bình luận.

Nguồn: Bộ Tư Pháp Hoa Kỳ

— Truong Nguyen